Выручка есть, денег нет
Отчёт показывает выручку, а денег на счету не хватает даже на зарплату — потому что выручка признаётся раньше, чем деньги реально приходят на счёт, и это разница, которую обычно никто не объясняет.
Пройти диагностику →Узнайте себя
Отметьте, что откликается, — ниже появится вероятная причина.
Выручка в отчёте и деньги в кассе — не одно и то же, и разница не отслеживается
Отчёт о продажах показывает выручку по методу начисления — в момент отгрузки или акта, а не оплаты. Cash Flow показывает реальное движение денег. Без обоих одновременно разрыв между ними невозможно объяснить, только почувствовать.
Рост съедает оборотный капитал быстрее, чем приносит деньги
Если клиенты платят через 30–60 дней, а поставщикам нужно платить сразу — каждая новая продажа увеличивает кассовый разрыв, а не сокращает его.
Скидки и личные вливания маскируют реальную маржинальность
Скидка, данная без пересчёта себестоимости, может превращать выгодную на бумаге продажу в убыточную по факту — а личные деньги собственника скрывают это от управленческого учёта.
Что обычно оказывается причиной
Разрыв между выручкой и деньгами почти всегда объясняется одним из четырёх: не ведётся управленческий учёт отдельно от бухгалтерского, себестоимость считается неверно (не входят все реальные затраты), сроки платежей от клиентов и поставщикам не сбалансированы, или скидки выдаются без пересчёта маржи.
Что обычно предлагает рынок
Советы «увеличивайте продажи», рекламные агентства, предлагающие больше лидов как решение нехватки денег.
Почему это чаще всего не лечит
Больше выручки без починки расчёта маржи и сроков платежей не решает разрыв — часто усугубляет его, потому что каждая новая продажа требует денег на закупку раньше, чем клиент заплатит.
Как проходит диагностика
Разделяем управленческий и бухгалтерский учёт, пересчитываем реальную себестоимость и маржу по направлениям, сравниваем сроки оплаты от клиентов и поставщикам, проверяем практику скидок.
Возможные сценарии дальнейшей работы
Если нет управленческого учёта — выстраиваем базовый P&L и Cash Flow отдельно — от простой таблицы до системы, которой пользуетесь сами.
Если себестоимость считается неверно — пересобираем реальную структуру затрат по каждому направлению или продукту.
Если сроки платежей не сбалансированы — пересматриваем условия с клиентами и поставщиками, ищем варианты факторинга или предоплаты.
Если скидки бесконтрольны — вводим правило пересчёта маржи перед любой скидкой выше определённого порога.
Что будет результатом
Понятная разница между выручкой на бумаге и деньгами в кассе — и конкретная точка, где происходит утечка: себестоимость, сроки платежей или скидки.
Когда разрыв закрыт, каждая новая продажа увеличивает деньги в кассе, а не создаёт очередной кассовый разрыв — рост перестаёт быть источником стресса.
Объём и ориентир по деньгам
Это не оферта — вилка зависит от глубины проблемы и масштаба бизнеса. Ниже — ориентир на дорожную карту: диагностику и устранение критических утечек. Полное внедрение с моим участием — отдельная договорённость, обычно в форме доли от результата, обсуждается на встрече.
Займёт около 3 минут. Вопросы — о том, ведётся ли у вас учёт, не о цифрах бизнеса.
Если уже понимаете свою ситуацию и не хотите проходить диагностику онлайн.